Они не хотят терять лицензию из-за сомнительных операций клиентов и лучше их контролируют – Росфинмониторинг.
Банки стали втрое чаще отказывать в открытии счетов и проведении операций
М. Стулов / Ведомости

В 2015 г. банки утроили (до142 000 раз) число отказов клиентам в заключении договора на обслуживание, свидетельствуют данные Росфинмониторинга. Также втрое чаще они отказывались проводить их операции, итог – 94 000 непроведенных транзакций на 155 млрд руб. (против 137 млрд руб. в 2014 г.). Количество договоров с клиентами, которые банки сочли необходимым расторгнуть, удвоилось до 2300.

 

Это результат усилий Центробанка и Росфинмониторинга, следует из отчета последнего: «Отзыв лицензий у ряда банков, обслуживающих высокорисковых и сомнительных клиентов, спровоцировал их переток в крупнейшие финансовые институты – там они надеялись затеряться в разветвленных филиальных сетях, больших клиентских базах и объемах проводимых операций». Регуляторы в 2015 г. активно работали с банками (в частности, с сотрудниками служб внутреннего контроля) по части мониторинга миграции клиентов и их средств при закрытии счетов, следует из отчета Росфинмониторинга за 2015 г.

 

Объем сомнительных операций существенно сократился, сообщил на прошлой неделе зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин. Объем операций по выводу денежных средств за рубеж через кредитные организации в 2015 г. сократился на 40% и, по оценочным данным ЦБ, составляет около 500 млрд руб. Масштабы обналичивания в банковском секторе за прошлый год также снизились – примерно в 5–6 раз до 400 млрд руб. По словам Скобелкина, сократилось и число банков, вовлеченных в проведение сомнительных операций.

Читать далее